1.当前财富管理机构主要金融产品谱系梳理
各大金融机构均积极布局财富管理赛道，不同机构的资源禀赋和业务优势有所侧重。
1)银行：多样性的金融产品和庞大的客群使得银行可以实现从大众到超高净值客群的全覆盖。2)保险公司：庞大的代理人队伍可以帮助保险公司销售复杂的保障型险种，满足客户的保障类需求。叠加长期的资产配置能力可以为客户提供稳定回报的储蓄型险种。3)证券公司：经纪、研究、投行、资管等业务的协同优势可以使得券商为富裕及以上客户在资本市场与全球市场进行更广泛的资产配置。4)信托：通过信托制度安排可以满足家族及家庭在财产规划、代际传承等方面的需求。5)公募基金：卓越的主动管理能力可以帮助客户实现资产的保值增值。6)第三方财富管理公司：专业化的投顾团队和定制化的服务方案可以满足高净值客户的特定需求。7)第三方互联网财富管理平台：互联网场景及平台流量优势能更好地服务大众及长尾客群。
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