2021年，跨境理财通在粤港澳大湾区率先启动，两年多以来业务规模稳步增长。中国人民银行公布的数据显示，2024年3月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者9.77万人，包括港澳
投资者4.74万人，内地投资者5.03万人，涉及相关资金跨境汇划6.98万笔，金额达283.89亿元。2024年2月26日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施，“跨境
理财通”正式迈入2.0阶段。如今“跨境理财通2.0”一路爆火，正在成为投资者的新风向。
“跨境理财通2.0”从参与机构、投资者准入、单个投资者额度、投资产品范围、跨境宣传销售安排等五个方面进行了优化升级。具体来看，“跨境理财通2.0”版本进一步放宽“南向通”投资者准入条件，丰富“北向通”投资产品货架，扩大参与机构范围，提升个人额度上限，优化明确“跨境理财通”业务办理流程。一直以来，银行是参与“跨境理财通”的主力军。随着“跨境理财通2.0”落地，多家银行积极响应，推进产品与服务升级。比如渣打银行宣布将跨境理财通南北双向产品增加至超600款，涵盖包括股票型基金及债券。
“跨境理财通2.0”同样受到了越来越多个人投资者的青睐。3月作为“跨境理财通2.0”实施后的
第一个完整月，该月内地新增投资者人数猛涨，内地与香港间往来的“跨境理财通”业务表现亮眼。根据中国人民银行广东省分行披露的数据，3月粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者新增24288人，环比猛增9.16倍；涉及资金跨境汇划20574笔，金额为131.06亿元，按月分别增
长5.09倍及7.84倍。此番个人投资者对“跨境理财通2.0”热情的背后，一方面反映出此次优化升级实现了对持续增长的大湾区跨境理财市场需求的适配；另一方面也反映出，在当前市场不确定性增加的环境下，个人投资者对优质金融服务和多元化、多样化资产配置的需求将持续增长。
近两年来，中国经济全面重启，尤其是恢复通关后，大湾区投资需求持续增长，粤港澳大湾区高净值客户多，存在着更强的资产多元化配置意愿，而投资产品弹性、范围的进一步扩大，也吸引了更多客户。而内地与香港间的往来业务依然是“跨境理财通”的主要池子，跨境理财通2.0时代的到来，对进一步巩固香港作为国际金融中心和全球离岸人民币业务中心的地位具有重大作用。
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