现有金融业企业正寻求战略合作伙伴关系和整合机会，以提高数字化能力，抵御金融平台和金融科技的冲击，并有效应对来自监管机构的持续压力，因此无论是现在还是将来，并购都是推动金融服务行业转型的重要引擎。
当前不稳定的宏观市场环境给金融服务业并购带来了挑战，包括GDP增长放缓，通货膨胀，利率上行，地缘政治不稳以及加密货币崩盘的余波。实体经济中的供应链中断，对高技能人才的竞争，数字化和云转型加速等其他因素持续加码，间接影响金融服务业发展。企业家们将面临前所未有的巨大压力。
交易的复杂化趋势，要求金融服务并购的参与者考虑各种场景，制定稳健的价值创造计划。最大的并购机会可能会出现在以客户为主导的转型中、供应链、运营、云技术、财务转型、环境、社会与治理（ESG）中。尽管2023年并购市场可能仍旧困难重重，但我们认为，金融服务行业提供了众多交易机会，让交易参与者实现战略目标，只是将以更加审慎和严谨的方式进行。
金融科技：作为数字转型或投资战略的一部分，企业与私募股权投资者继续对金融科技公司抱有兴趣。然而，鉴于当前通货膨胀和利率上行的市场环境，金融科技行业也面临巨大压力，与去年相比，其估值已有所下降。这可能会给大型银行间带来投机性并购机会，以低于以往的估值收购有吸引力的资产。而无法获得新一轮风投融资的金融科技公司可能会寻求收购买家，这将带来纾困型交易机会一些金融科技公司还可能因此退出市场。
私募股权：私募股权投资者在金融服务领域趋于更加专业，拥有专业的金融服务业投资团队以及不断增长的基金规模。这些投资者目前专注于金融服务业和相关领域，包括保险经纪公司、支付、平台、金融科技、保险科技和监管科技。因此，2023年并购交易将继续发生。然而，由于私募股权投资者因资金成本的上升而面临着更大的回报压力，专注于价值创造将比以往任何时候都更加重要。
整合：金融平台和嵌入式金融解决方案的发展、客户需求的变化和竞争加剧正在瓦解传统的商业模式。对于创建可行的商业模式而言，规模至关重要，我们预计业内将会出现进一步的整合型并购交易，尤其是在较为分散的行业细分赛道，这些市场参与者需要重新定位以便能够在规模经济中获得收益。
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