2019年10月25日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,我国的基金投顾业务正式启航。近四年来，我国基金投顾行业也按照“试点先行、稳步推开”的节奏逐步发展。尽管尚处于初步阶段，但各试点机构也在展业的过程中形成了自己的差异化模式，全市场基金投资顾问业务的服务规模持续提升。证监会数据显示，截至2023年3月底，共有60家机构纳入试点，服务资产规模1464亿元，客户总数524万户，10万元以下个人投资者占比94%。
根据中国证券投资基金业协会官网以及《中国银行业理财市场年度报告》中的数据，2023年6月末，公募基金市场规模合计达到27.96万亿元并首次超过银行理财产品，对个人投资者而言，“选基难”和市场波动下“基金赚钱但基民不赚钱”等问题也愈加受到关注，提升投资获得感成为广大基民的迫切需求。在金融产品净值化、市场利率下行和居民老龄化等背景以及个人财富管理的需求下，发展以买方视角提供公募基金投资顾问服务的基金投顾业务的必要性及发展前景再次得到了行业及监管机构的一致认可。
(一)低利率时代，资产配置需求凸显
近年来，我国存款利率呈现下降趋势(如下图),这导致居民通过将大部分收入投向银行存款来获得财富增长的速度变得缓慢，在尝试从存款利息走向投资收益的过程中，也衍生出居民对资产配置服务的需求。
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